单选题

1．短期政府债券采用（　　）发行。

A．按面值

B．溢价方式

C．贴现方式

D．平价方式

2．大额可转让存单的发行人一般是（　　）。

A．投资银行

B．商业银行

C．中央银行

D．政府机构

3．商业银行应按（　　）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A．月度

B．季度

C．年度

D．旬

4．在我国，商业银行开展个人理财业务实行（　　）。

A．审批制和报告制

B．注册制和报告制

C．审批制和注册制

D．登记制和报告制

5．不属于保险产品功能的是（　　）。

A．转移风险

B．补偿损失

C．融通资金

D．获取较高收益

6．银行仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（　　）。

A．保证收益型产品

B．保本浮动收益型产品

C．非保本浮动收益型产品

D．以上皆错

7．下列属于金融市场客体的是（　　）。

A．居民个人

B．银行

C．货币头寸

D．理财顾问

8．CRM的灵魂是（　　）。

A．数据挖掘

B．数据仓库

C．智能软件

D．信息存储技术

9．下列关于公募基金的说法，不正确的是（　　）。

A．募集的对象通常是不固定的

B．最小金额要求较低，且投资者众多

C．运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

D．一般投资于衍生金融工具等产品

10，下列属于股票直接发行好处的是（　　）。

A．提高发行人的知名度

B．可节约证券发行成本

C．筹资时间较短

D．发行人风险较小

11．商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向（　　）申请批准。

A．中国人民银行

B．中国证监会

C．中国银监会

D．中国银行业协会

12．（　　）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

A．中资商业银行（不包括城市商业银行和农村商业银行）

B．城市商业银行

C．农村商业银行

D．外资独资银行

13．下列对生命周期各个阶段的特征陈述有误的一项是（　　）。

A．银行存款比较适合少年成长期存放富余的消费资金

B．处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累

C．当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的

D．老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性

14．证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散的风险是（　　）。

A．系统性风险

B．市场风险

C．非系统性风险

D．政策风险

15．刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（　　）。

A．判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、润色

B．测试客户不同访问方式的有效性（面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站）

C．判断客户的等级

D．对目前的客户满意水平有一个客观认识并确定改进水平

16．（　　）反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。

A．风险偏好

B．风险承受力

C．风险认知度

D．风险承受态度

17．股票、定期存款和大额可转让存单的流动性由强烈到弱的正确排序是（　　）。

A．大额可转让存单》股票》定期存款

B．股票》大额可转让存单》定期存款

C．定期存款》股票》大额可转让存单

D．股票》定期存款》大额可转让存单

18．假定从某一股市采样的股票为A．B．C．D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、4元和15元，基期价格分别为4元、10元、16元、8元，用简单算术平均法计算的该市场股价指数为（　　）。

A．13B

B．125

C．140

D．150

19．外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（　　）审批。

A．中国人民银行

B．中国证监会

C．中国银监会

D．国家外汇管理局

20．在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是信誉良好，近 （　　）内未发生损害客户利益的重大事件。

A．半年

B．一年

C．两年

D．三年

参考答案

单选题

21．C　　22．B　　23．B　　4．A  5．D　　

6．B　　7．C　　8．B　　9．D　　10．B　　

11．C　　12．A  13．C　　14．C　　15．C　　

16．C　　17．B　　18．A　　19．C　　20．C