51．根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险损失事件被划分为（　　）种事件类型。

A．6

B．7

C．8

D．9

52．以下关于银行收集内部损失数据的流程，不符合标准的是（　　）。

A．银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类

B．银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动

C．银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线

D．银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息

53．将传统的互换进行合成，来为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品是（　　）。

A．总收益互换

B．信用违约互换

C．信用价差衍生产品

D．信用联动票据

54．下列有关信用衍生产品的说法错误的是（　　）。

A．信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

B．信用衍生品的基本功能：违约保护在买方和卖方之间是相同的

C．信用衍生产品的交割可采取实物或现金两种方式

D．信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

55．根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（　　）核准。

A．董事会

B．高级管理层

C．监事会

D．股东大会

56．参照国际最佳实践，日常风险管理／控制措施适合采取（　　）。

A．从基层业务单位直接到高级管理层的二级管理方式

B．从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会，重要风险事项到高级管理层

C．从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

D．从基层业务单位直接到高级管理层，然后通报业务领域风险管理委员会

57．外部审计的基本特点是（　　）。

A．独立性、公开性和技术性

B．主观性、公开性和专业性

C．独立性、公正性和专业性

D．主观性、公正性和技术性

58．下列关于资本监管的说法，不正确的是（　　）。

A．少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分

B．未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损

C．优先股是商业银行发行的、给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票

D．计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经银监会同意发行人不准赎回

59．下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是（　　）。

A．监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

B．存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

C．评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

D．股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

60．银行监管应当遵循的基本原则不包括（　　）。

A．利益原则

B．公开原则

C．公正原则

D．效率原则

61．在损失分布法下，银行可自主划定自己的业务产品线／事件类型组合，同时它通过计算VaR直接衡量（　　）。

A．预期损失

B．非预期损失

C．损失程度

D．损失频率

62．国际最佳操作实践中的法定流动资产的比率应为（　　）。

A．15％

B．20％

C．25％

D．30％

63．信用联动票据的主要吸引力在于（　　）。

A．可获得更高的投资收益

B．可完全规避信用风险

C．可获得其他信用衍生产品无法达到的避税功能

D．不需要对相关的证券进行实际投资，而是通过人为方式就能够获得标的资产的现金收益

64．下列不属于对经济资本进行科学配置应具备的前提条件是（　　）。

A．了解各种风险的概率分布

B．确定银行对备风险敞l51所提取的风险准备金额度

C．确定各类风险敞口的额度，以及这些敞Et的损失相关性

D．确定银行对风险的容忍程度

65．我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是（　　）。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境向一致

D．建立完善的信息报告和信息披露制度

66．在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下关于现金流量分析的说法错误的是（　　）。

A．现金流量表一般包括经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流

B．对于经营性现金流，主要关注销售商品或提供劳务、经营性租赁等所收到的现金即可

C．对于投资活动的现金流，不仅要关注收同投资，分得股利、利润或取得债券利息收入，处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金，还要关注购建各种资产所支付的现金以及进行权益性或债权性投资等所支付的现金

D．对于融资活动的现金流，主要关注企业债务与所有者权益的增加／减少以及股息分配

67．银监会提出的银行监管理念不包括（　　）。

A．管法人

B．管风险

C．管内控

D．管存款

68．下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（　　）。

A．衡量商业银行风险变化的范围

B．属于静态指标

C．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

D．包括流动性风险指标

69．下列关于风险监管的内容和要素的表述，不正确的是（　　）。

A．有效管控银行机构风险状况是防范和化解区域风险和行业整体风险的前提

B．公司治理与公司管理具有相同的内涵

C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础

D．监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质、数量、及时性来衡量

70．下列关于经济资本的说法，正确的是（　　）。

A．经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本

B．在银行经营中，可预期损失由拨备来消化，并计人成本

C．在银行经营中，对非预期损失需要通过对风险的计量，最终由收入来弥补

D．经济资本等价于监管资本