1 下列投资属于实物投资的是(　　)。
A.购买运输车辆
B.购买股票
C.购买基金
D.购买信托产品
【答案】： A
2 对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是(　　)。
A.商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录
B.商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次
C.商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料
D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
【答案】： C
3 股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、空头头寸等，价格趋势分析是无效的，这样的市场是(　　)。
A.弱型有效市场
B.半强型有效市场
C.强型有效市场
D.非理性市场
【答案】： A
4 贷款类银行产品的收益上限是(　　)。
A.贷款利率
B.存款利率
C.基准利率
D.固定利率
【答案】： A
5 个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了(　　)。
A.审慎性原则
B.建立风险管理的原则
C.建立内部控制制度原则
D.客户利益最大原则
【答案】： A
6 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时
【答案】： B
7 根据《证券投资基金法》的规定，要设立基金管理公司，注册资金不低于(　　)人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1000万元
B.2000万元
C.5000万元
D.1亿元
【答案】： D
8 证券交易遵循(　　)的原则。
A.时间优先价格优先
B.交易金额优先
C.股票代码优先
D.成本优先
【答案】： A
9 税收规划的最基本原则是(　　)。
A.效用最大化原则
B.零税负原则
C.目的性原则
D.合法性原则
【答案】： D
【解析】： 银行从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循一定的原则，从税法的基本原则，即税收法定原则、社会政策原则和税收效率原则出发来定义税收规划的基本原则，应该遵循合法性、目的性原则、规划性原则及综合性原则，这些原则赋予了税收规划其本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。
10 对于理财顾问服务，下列理解不正确的是(　　)。
A.在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险
B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
【答案】： A