2016年助理理财规划师(三级)专业知识考点6

来源:考试吧发布时间:2016-09-09 16:18:37

   为了解释教育费用具体估算方法,这里举一个简单的例子。

  【例3-2】预计客户的子女将在18岁上大学,有两种类型的高校可供选择:专业型大学和综合型大学。其他条件如下:

  1.客户选择的教育投资计划方式是储蓄;

  2.客户每个月存入一笔固定存款用于教育投资计划;

  3.该项投资的利息是每月支付的,并且和原投资本金一起用于下一期的投资;

  4.每年大学教育费用的预计增长率约为6%(包括通货膨胀率和大学学费的实际增长率),且保持不变;

  5.如果现在入学,4年大学需要的生活费与学费合计,以入学第一年的初值计,专业型大学为30 000元,综合型大学为40 000元。根据以上条件,可以根据表3-2来估算有关费用(本例以查表法进行计算,为计算方便,费用取整数,资料仅供参考)。

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